تفاوت‌های بین صرافی‌های ارزهای دیجیتال متمرکز و صرافی غیرمتمرکز
صرافی غیرمتمرکز روشی برای معامله آزادتر ارزدیجیتال هست. یک صرافی ارز دیجیتال به عنوان یک بازار دیجیتال عمل می کند که در آن افراد می توانند دارایی های دیجیتال مختلف، به ویژه ارزهای دیجیتال را خریداری و بفروشند. در حوزه کریپتو، یک صرافی متمرکز به عنوان یک پلت فرم معاملاتی عمل می کند که در آن یک نهاد مرکزی به عنوان واسطه بین خریداران و فروشندگان عمل می کند. این صرافی ها به طور گسترده توسط کاربران عادی ترجیح داده می شوند، و آنها را به رایج ترین نوع در بازار ارزهای دیجیتال تبدیل می کنند.
مفهوم «صرافی متمرکز ارزهای دیجیتال» بر اساس یک واسطه برای تسهیل تراکنش‌ها، شبیه به رابطه اعتماد بین مشتریان و بانک‌های سنتی است. کاربران به صرافی متکی هستند تا نه تنها تراکنش های خود را ایمن کنند، بلکه آنها را با شرکای تجاری مناسب وصل کنند.
ویژگی های کلیدی مبادلات رمزنگاری متمرکز
صرافی های متمرکز، کلیدهای خصوصی کیف پول مشتریان را نگه می دارند که برای تسهیل نقل و انتقال ارزهای دیجیتال ضروری است. علاوه بر این، آنها معمولاً از کاربران می‌خواهند که فرآیند «مشتری خود را بشناسید» (KYC) برای رعایت الزامات نظارتی انجام دهند.
رویه‌های KYC برای تأیید هویت کاربران وجود دارد و به عنوان یک اقدام پیشگیرانه در برابر فعالیت‌های غیرقانونی مانند پولشویی عمل می‌کند. کاربران باید اطلاعات هویتی را ارائه کنند، اسناد تأیید را ارسال کنند و منتظر اعتبار آنها برای تأمین مالی حساب های خود و شرکت در فعالیت های تجاری باشند.
مزایای صرافی های رمزنگاری متمرکز
رابط کاربر پسند
برای تازه واردان در فضای کریپتو، صرافی های متمرکز بستری آشنا و کاربرپسند برای تجارت و سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال فراهم می کنند. برخلاف پیچیدگی‌های موجود در استفاده از کیف پول‌های کریپتو و تراکنش‌های همتا به همتا، صرافی‌های متمرکز فرآیند ساده‌ای را از طریق برنامه‌های کاربردی و وب‌سایت‌های بصری خود ارائه می‌دهند.
قابلیت اطمینان
صرافی‌های متمرکز لایه‌ای از امنیت و قابلیت اطمینان را در معاملات و معاملات ارائه می‌دهند و سطح راحتی بالاتری را برای کاربران فراهم می‌کنند.
فرصت های اهرمی
برخی از صرافی های متمرکز معاملات حاشیه ای را ارائه می دهند که سرمایه گذاران را قادر می سازد تا با استقراض وجوه، سرمایه گذاری های خود را افزایش دهند. در حالی که این می تواند منجر به بازدهی بالاتر شود، ضررهای احتمالی نیز می تواند بزرگ شود.
صرافی‌های متمرکز رایج رمزارزها
صرافی هایی مانند بایننس، کوین بیس و کراکن نمونه های پیشرو از صرافی های متمرکز هستند که محبوبیت قابل توجهی در بازار کریپتو به دست آورده اند. این پلتفرم‌ها طیف گسترده‌ای از خدمات، از جمله معاملات نقدی و معاملات آتی را ارائه می‌دهند که نیازهای متنوع کاربران دارایی دیجیتال را برآورده می‌کنند.
معایب صرافی های رمزنگاری متمرکز
معایب صرافی متمرکز تبادل کریپتو
آسیب‌پذیری‌های امنیتی صرافی‌های متمرکز مسئول تامین امنیت دارایی‌های مشتریان خود هستند و به دلیل ارزش قابل توجهی که در دارایی‌های دیجیتالی مانند بیت‌کوین ذخیره می‌شوند، آنها را به اهدافی سودآور برای هکرها تبدیل می‌کند.
نگهداری و خطر تقلب در حالی که صرافی‌های متمرکز راحت، دارایی‌های دیجیتالی کاربران را در کیف پول خود مدیریت می‌کنند و خطراتی مانند شکست مبادلات و فعالیت‌های کلاه‌برانگیز احتمالی را به همراه دارد.
هزینه‌های تراکنش صرافی‌های متمرکز معمولاً بر خلاف معاملات همتا به همتا، کارمزدهای قابل‌توجهی را به خصوص برای معاملات با حجم بالا تحمیل می‌کنند.
آشنایی با مبادلات غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال
بررسی اجمالی صرافی غیرمتمرکز (DEX) یک DEX بر روی یک سیستم بلاک چین غیرقانونی عمل می کند و بر تراکنش های مستقیم همتا به همتا تاکید دارد. نمونه های برجسته عبارتند از Uniswap، PancakeSwap، dYdX و Kyber. اهداف کلیدی آنها شامل کاهش کارمزد تراکنش، کنترل مستقیم دارایی برای کاربران، و بارهای نظارتی کمتر است.
فناوری قراردادهای هوشمند DEX از قراردادهای هوشمند، کدهای خوداجرایی روی یک بلاک چین، ارائه حریم خصوصی و کاهش هزینه های تراکنش در مقایسه با صرافی های متمرکز استفاده می کند. آنها به دلیل مقاومت در برابر سانسور، حذف الزامات KYC و جذابیت برای کاربرانی که به دنبال ناشناس ماندن هستند، متمایز هستند.مزایای DEX ها
دسترسی به توکن: DEXها در فهرست کردن توکن‌ها بدون بررسی دقیق یا بررسی‌های نظارتی انعطاف‌پذیری بیشتری دارند، که امکان گنجاندن زودتر پروژه‌های جدید را در مقایسه با صرافی‌های متمرکز فراهم می‌کند.
امنیت پیشرفته: کاربرانی که وجوه خود را مدیریت می‌کنند می‌توانند خطرات هک را کاهش دهند زیرا DEX دارایی‌ها را در اختیار ندارند. آنها کنترل خود را حفظ می کنند و فقط در صورت لزوم درگیر می شوند و در نتیجه خطرات احتمالی را در صورت نقض کاهش می دهند.
کاهش سانسور: عدم وجود الزامات KYC، حریم خصوصی و طیف گسترده‌تری از ارزهای دیجیتال موجود، از جمله آلت‌کوین‌های متعدد انحصاری DEX را فراهم می‌کند.
محدودیت های DEX
چالش های نقدینگی: DEX ها اغلب در مقایسه با صرافی های متمرکز با مشکلات نقدینگی مواجه هستند، که یافتن خریدار یا فروشنده را در دوره های کم معاملات سخت تر می کند.
فهرست‌های توکن بررسی نشده: DEXها فهرست‌های باز را مجاز می‌کنند که منجر به کلاهبرداری‌های احتمالی مانند قالی‌کشی می‌شود. برخی از DEX ها اقداماتی را برای تأیید توکن ها برای کاربران اجرا می کنند، اما به دانش خاصی نیاز دارند، که چالش هایی را برای کاربران کم تجربه ایجاد می کند.
صرافی های غیرمتمرکز محبوب
Uniswap که بر روی بلاک چین اتریوم کار می کند، به عنوان یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) با یک پروتکل نقدینگی خودکار عمل می کند. رابط بصری آن به دارندگان کیف پول اتریوم اجازه می دهد تا به طور یکپارچه توکن ها را مستقیماً معامله کنند.
PancakeSwap به عنوان یک DEX پیشرو در شبکه زنجیره BNB، PancakeSwap به خاطر مدل نوآورانه بازارساز خودکار (AMM) خود متمایز است. این رویکرد کاربران را قادر می‌سازد تا دارایی‌های دیجیتال را مستقیماً از کیف پول خود معامله کنند و تجربه تجارت را ساده‌تر کند.
SushiSwap که بر روی اتریوم ساخته شده است، SushiSwap خود را به عنوان یک DEX جامعه محور متمایز می کند. با گسترش هسته Uniswap، ویژگی‌هایی مانند کشاورزی بازده و سهام، تشویق مشارکت فعال و ایجاد ارزش را به کاربران ارائه می‌دهد.
سخنان پایانی
پیشنهاد میکنم به قسمت معرفی و بررسی انواع صرافی ها ایرانی و خارجی مراجعه کنید، تا اطلاعات بیشتری در مورد صرافی و کیف پول بدست آورید.
چشم انداز ارزهای دیجیتال در حال تحول مداوم، نویدهای قابل توجهی را نشان می دهد زیرا ارزهای دیجیتال مقبولیت گسترده تری پیدا می کنند. نهادهای نظارتی در سراسر جهان، مانند کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC)، به طور فعال بر روی دستورالعمل های جامع برای ارزهای دیجیتال و مبادلات کار می کنند. نکته قابل توجه، اقدامات اخیر SEC علیه صرافی‌های بزرگی مانند Binance و Coinbase، که آنها را به اجرای مبادلات اوراق بهادار ثبت نشده متهم می‌کند، منعکس کننده چشم‌انداز نظارتی سخت‌تر است. هدف از این تلاش‌ها تقویت اعتماد سرمایه‌گذاران، ادغام نزدیک‌تر با سیستم‌های مالی سنتی، و ارتقای فضای بازار با اولویت امنیت و شفافیت در عملیات مبادله است.
